Що входить до моєї консультації
Я працюю у чотирьох напрямках, які у більшості родин тісно пов'язані, але рідко плануються разом:
- Пенсійне забезпечення: державна пенсія, Riester, Rürup, корпоративна пенсія (bAV) та приватне пенсійне страхування.
- Інвестиції та формування капіталу: регулярні ощадні плани, разові вкладення та змішані портфелі на інвестиційних фондах групи Generali.
- Страхування: страхування на випадок втрати працездатності, приватне медичне страхування, страхування життя, догляду, майна, цивільної відповідальності та юридичного захисту.
- Іпотечне фінансування та Bausparen: як елементи Вашої довгострокової фінансової стратегії.
Як я працюю
Мій процес консультації складається з чотирьох кроків, через які я проходжу з кожним клієнтом:
- Прояснити ситуацію та цілі. Що Ви маєте? Чого прагнете? Що цьому загрожує?
- Виявити прогалини у захисті. Де реальний ризик, а де лише відчутний?
- Розробити стратегію. Які інструменти економічно виправдано закриють прогалини?
- Впровадити та супроводжувати. Я залишаюся Вашою контактною особою — не лише в день підписання.
Консультації українською та німецькою
Я понад двадцять років консультую клієнтів у Німеччині та особливо допомагаю українськомовним родинам і підприємцям орієнтуватися у німецькій фінансовій та страховій системі. У питаннях пенсійного забезпечення та умов договорів мовна ясність є критично важливою — зустрічі та страхові випадки я за бажанням веду українською або німецькою мовою.
Чому DVAG та Generali
Як пов'язаний страховий агент відповідно до § 34d Abs. 7 GewO я працюю виключно з продуктами групи Generali Deutschland та страхування юридичного захисту ADVOCARD. Це дає чітку перевагу: у Вас одна контактна особа з пенсійного забезпечення, інвестицій, страхування та юридичного захисту — і я знаю продуктову лінійку достатньо глибоко, щоб підбирати справді відповідні рішення, а не метатися між постачальниками.
Записатися на першу зустріч
Перша зустріч — безкоштовна та без зобов'язань. Ми з'ясуємо, чи підходимо одне одному, де Ваші пріоритети та які наступні кроки мають сенс. Зустрічі в офісі у Troisdorf, відеозв'язком або телефоном — у тому числі поза робочими годинами.