Что входит в мою консультацию
Я работаю в четырёх направлениях, которые в большинстве семей тесно связаны, но редко планируются вместе:
- Пенсионное обеспечение: государственная пенсия, Riester, Rürup, корпоративная пенсия (bAV) и частное пенсионное страхование.
- Инвестиции и формирование капитала: регулярные сберегательные планы, разовые вложения и смешанные портфели на инвестиционных фондах группы Generali.
- Страхование: страхование от потери трудоспособности, частное медицинское страхование, страхование жизни, ухода, имущества, гражданской ответственности и юридической защиты.
- Ипотека и Bausparen: как элементы вашей долгосрочной финансовой стратегии.
Как я работаю
Мой процесс консультации состоит из четырёх шагов, через которые я прохожу с каждым клиентом:
- Прояснить ситуацию и цели. Что у вас есть? Чего вы хотите? Что этому угрожает?
- Найти пробелы в защите. Где реальный риск, а где только ощущаемый?
- Разработать стратегию. Какие инструменты экономически оправданно закроют пробелы?
- Внедрить и сопровождать. Я остаюсь вашим контактным лицом — не только в день подписания.
Консультации на русском и немецком
Я больше двадцати лет консультирую клиентов в Германии и особенно помогаю русскоязычным семьям и предпринимателям ориентироваться в немецкой финансовой и страховой системе. В вопросах пенсионного обеспечения и договорных условий ясность языка критически важна — встречи и страховые случаи я по желанию веду на русском или немецком.
Почему DVAG и Generali
Как связанный страховой агент в соответствии с § 34d Abs. 7 GewO я работаю исключительно с продуктами группы Generali Deutschland и страхования юридической защиты ADVOCARD. Это даёт чёткое преимущество: у вас один контактный человек по пенсионному обеспечению, инвестициям, страхованию и юридической защите — а я знаю продуктовую линейку достаточно глубоко, чтобы подбирать действительно подходящие решения, а не метаться между поставщиками.
Записаться на первую встречу
Первая встреча — бесплатная и без обязательств. Мы выясним, подходим ли мы друг другу, где ваши приоритеты и какие следующие шаги имеют смысл. Встречи в офисе в Тройсдорфе, по видео или по телефону — в том числе вне рабочих часов.