Finanzberatung

Finanzberatung in Troisdorf und Bonn — strukturiert, persönlich, langfristig

Eine gute Finanzplanung beginnt nicht mit Produkten, sondern mit Ihrer konkreten Lebenssituation. Als DVAG-Vermögensberater begleite ich Privatpersonen, Familien und Selbstständige im Rhein-Sieg-Kreis bei den finanziellen Entscheidungen, die wirklich Wirkung haben — über Jahre, nicht über Quartale.

Was meine Finanzberatung umfasst

Ich arbeite in vier Themenfeldern, die in den meisten Haushalten zusammenhängen, aber selten zusammen geplant werden:

  • Altersvorsorge: gesetzliche Rente, Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge und private Rentenversicherung
  • Geldanlage und Vermögensaufbau: strukturierte Sparpläne, Einmalanlagen und Mischportfolios mit Investmentfonds der Generali Gruppe
  • Versicherungen: Berufsunfähigkeit, private Krankenversicherung, Risikoleben, Pflege, Hausrat, Haftpflicht und Rechtsschutz
  • Immobilienfinanzierung und Bausparen: als Bausteine Ihrer langfristigen Vermögensstrategie

Wie ich arbeite

Mein Beratungsprozess folgt vier Schritten, die ich mit jedem Mandanten durchgehe:

  1. Situation und Ziele klären. Was haben Sie? Was wollen Sie? Was bedroht das?
  2. Versorgungslücken erkennen. Wo besteht echtes Risiko, wo besteht nur gefühltes?
  3. Strategie entwickeln. Welche Bausteine schließen die Lücke wirtschaftlich sinnvoll?
  4. Umsetzen und begleiten. Ich bleibe Ihr Ansprechpartner — nicht nur am Tag der Unterschrift.

Beratung auf Deutsch und Russisch

Ich berate seit über zwei Jahrzehnten Mandanten in Deutschland und unterstütze insbesondere russischsprachige Familien und Unternehmer dabei, sich im deutschen Finanz- und Versicherungssystem zurechtzufinden. Sprachliche Klarheit ist bei Vorsorge- und Vertragsfragen entscheidend — Termine und Schadenfälle bespreche ich auf Wunsch in russischer oder deutscher Sprache.

Warum DVAG und Generali

Als gebundener Versicherungsvertreter nach § 34d Abs. 7 GewO arbeite ich exklusiv mit Produkten der Generali Deutschland Gruppe und der ADVOCARD Rechtsschutzversicherung. Das hat einen klaren Vorteil: Sie haben einen einzigen Ansprechpartner für Vorsorge, Geldanlage, Versicherungen und Rechtsschutz — und ich kenne das Produktspektrum tief genug, um wirklich passende Lösungen zu finden, statt zwischen Anbietern hin- und herzuspringen.

Erstgespräch vereinbaren

Das erste Gespräch ist unverbindlich und kostenfrei. Wir klären, ob es passt, wo Ihre Prioritäten liegen und welche nächsten Schritte sinnvoll sind. Termine vor Ort in meinem Büro in Troisdorf, per Video oder telefonisch — auch außerhalb der Bürozeiten.

Bereit für ein unverbindliches Erstgespräch?

Auf Deutsch oder Russisch — vor Ort, per Video oder telefonisch.

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Häufige Fragen

Was kostet die Finanzberatung?+

Die Beratung selbst ist für Sie kostenfrei. Bei Vertragsabschluss erhält DVAG eine Vergütung vom Versicherer oder der Investmentgesellschaft — diese ist im Produkt eingerechnet, nicht zusätzlich.

Bin ich nach dem Gespräch zu etwas verpflichtet?+

Nein. Das Erstgespräch ist unverbindlich. Sie entscheiden, ob und welche Schritte Sie gehen wollen.

Welche Unterlagen sollte ich zum Termin mitbringen?+

Hilfreich sind: aktuelle Rentenauskunft, bestehende Versicherungspolicen, Gehaltsabrechnung oder Einkommensteuerbescheid, eventuell vorhandene Spar- oder Anlageverträge. Wenn Sie nichts davon zur Hand haben — kommen Sie trotzdem. Wir starten dann mit einer Bestandsaufnahme.